Как известно, банки существуют для того, чтобы обcлуживать клиентов. В отличие, например, от полиции, которая была создана для защиты от преступников и для поддержания порядка. Это означает, что банк теоретически может оказать услугу и преступнику, особенно, если преступник в то время, когда открывал счет всего лишь задумывал преступление, но еще являлся благонадежным гражданином во всех отношениях.
Поскольку банки имеют дело с деньгами, то и преступления связанные с банками - чаще всего финансовые. В России и странах СНГ банки всегда являлись агентами валютного контроля, и по сей день они отвечают за правильность оформления импортно-экспортных сделок.
Европейские и американские банки были свободны от контроля еще лет 10 назад. Однако общество не захотело мириться с тем, что наркобароны и торговцы "живым товаром" безнаказанно вкладывали деньги в легальную экономику через подставные фирмы. Поэтому были созданы специальные надзирающие организации, частью деятельности которых стало разработка правил наблюдения и
операций, которые могли оказаться частью цепи отмывки денег.
Банкам было строго указано скрупулезно соблюдать процедуру идентификации клиента, а также сообщать обо всех операциях, попавших в список "подозрительных". В дальнейшем эти правила легли в основу Анти-отмывочного законодательства, действующего ныне во всех европейских странах, Израиле, США и странах Балтии. Состояние общего напряжения превратилось буквально в истерию поcле трагических событий 11 сентября 2001 года. Мировое сообщество усилило контроль за финансовыми транзакциями, так как это, возможно, позволит ограничить и даже выявить финансирование террористической деятельности.
На практике анти-террористичекские и анти-отмывочные правила привели
к следующим ограничениям на открытие счета и оперативное
управление счетом.
При открытии счета на оффшорную компанию:
Требуется полное раскрытие данных директоров и акционеров, а также окончательных бенефициаров в случае акций на предъявителя
Все упоминаемые в документах компании персоналии обязаны предоставить копии паспортов, банковские и профессиональные рекомендательные письма, а также доказательства резидентного проживания (в качестве таких доказательств принимаются телефонные счета, счета за газ и электричество)
Заявление адвоката компании о том, что все указанные данные являются правдивыми
Личное присутствие директора при открытии счета
Многие банки имеют ограничения на открытие счетов компаниям, в которых участвуют (тем или иным образом - в качестве директора или бенефициара) владельцы российских, украинских, белорусских и т.д. паспортов.
Предположим, нам удалось выполнить требования по открытию счета. На этом ограничения не заканчиваются.
Все европейские и американские банки отслеживают операции с компаниями, зарегистрированными в "черных списках". Состав этих списков может меняться, однако
территорий, а также стран СНГ и прибалтийского региона.
Некоторые банки категорически отказываются принимать денежные переводы из России, Украины, Белоруссии и Прибалтики.
В дополнение ко всем бедам российские банки накладывают ограничения на перевод денег в Прибалтийские и оффшорные банки.
Положение усугубляется тем, что большинство банков требует указывать источник поступления средств заранее, оговаривать по какому контракту эти деньги поступают. Если же источник меняется, то банк может заморозить поступление на счет клиента до получения объяснений.
